资金方金融骗子名单
    2019年07月12日  分类 杂谈   阅读   博主 大山

7月8日美股开盘前,美股上市公司诺亚诺亚财富发布公告称,旗下歌斐资产管理的一只总额34亿私募基金出了问题。该私募基金的销售方诺亚财富,基金管理人歌斐资产,融资方承兴国际,底层债权还款人京东,是这起34亿爆雷案的主角。

今天刚好初善君看到一份文件,这份文件列举了金融骗子的识别方法以及资金方名单,现在转发给大家。

一、如何甄别金融骗子

项目考察前,以各种理由向企业项目方收取考察费、住宿费、交通费等费用的;

收到企业资料后,在未考察项目的情况下,就邀请企业去资方洽谈合作意向的;

考察项目时要求报销各种费用、大吃大喝、索要礼品、土特产等各种要求的;

以各种名义要求企业项目方先行存入保证金、利息等资金并要求共管的;

以对企业项目进行评估、财务审计等,并要求企业支付费用的;

所有前期费用均由资方承担,有些确定需要支付的款项,资方会与项目方协商,由资方先行垫付,放款后扣回,如放款不成功,由资方承担。

总之,企业、项目不要只盯着成本高低来选择合作的资金方,真正靠谱的资方是实事求是的负责任的态度来谈项目!!

二、金融骗子的手段:
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1、广告

喜欢打广告,他们在百度、房地产网、各种论坛、各种行业网站上面打广告,专等缺钱的你。

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2、吹牛

当联系他们时,他们会表示各行各业均可融资,有抵押物可做债权抵押融资,没有抵押物也可以融资,用股权做质押融资,额度高,利息低,前期又没有费用,让我们放心。也就是说为了你上钩,啥都可以,你借钱做违法的事情估计都可以。

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3、骗取考察费

骗子说我们这里要借钱的项目很多,为了显示诚意,项目方要签订《邀请函》,就是邀请骗子过去考察。考察要打3—5万元考察费,这是机票钱等交通费,如果项目方有疑虑,骗子们会说,我借钱给你们,连机票还要我方贴钱,那我们就不做了。

好一招欲擒故纵,缺钱的融资方只有交钱签考察邀请合同。

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4.装模作样的考察

3、4天后,骗子们通知我们明天到项目地来考察,请接待。第二天,他们来2、3个人,趾高气扬、装模作样,要看企业的各种证照原件,然后拍照。随后到项目上去看,咔咔拍照,东问问西看看,装作要深入考察的模样。然后到公司找财务、主管座谈,偶尔提点尖锐的问题,弄得我们紧张得不得了。剩下的时间是吃饭,然后要求去夜总会唱歌找小姐。住宿要住好宾馆。第二天分别时骗子们肯定项目不错,融资成功的可能性比较大。临别时就提要求,几个人这么辛苦,回去还要整理资料,写汇报材料,制作PPT,看能不能每个人来两条烟弄点土特产,这时企业又不好拒绝,就这样让骗子得逞。

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5.公关

2、3天后,资金方打来电话,说这个项目股东比较看好,各部门也进行了初步沟通,要求项目方及股东到成都开借贷双方的见面会及贷审会,时间已经确定不容更改。我们老板喜不自禁,快马加鞭赶赴成都。贷审会开得有模有样,先是项目方作介绍及PPT演示,再是资金方PPT介绍,接着是资金方的财务、法务、投资、风控、股东代表等纷纷提出尖锐问题,由项目方解释。最后进行表决,多数举手赞成,少数举手反对。贷审会结束。这时资金方最能说的上场了,说你这个项目股东还是很看好,但有暇疵,有的部门有反对意见,很正常,是对资金安全及股东负责。现在要把反对者的嘴堵上,我们问怎么堵?他说:八、九个部门,一个部门买5、6条烟,然后晚上把董事长及股东接出来吃个饭,各部门聚一聚,把问题摆到桌面上,把解决方案完善,办法总比困难多。没办法,融资心切,买了五万元的烟,半个小时不到的公关,各部门竟一致同意了,并且骗子公司出红头文件的同意贷款批复。

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6.骗吃骗喝及嫖娼

资金方董事长、股东及各部门负责人骗吃骗喝定在晚上,还美其名曰要预约董事长及股东,吃饭的地方是他们的点,山珍海味大吃大喝,酒要喝好酒。饭桌上一群人表示这个单子做定了,股东们还假模假样要求控制好风险。酒定饭饱之后,一群人要去夜总会唱歌庆贺庆贺,我们虽感无奈,也只有硬着头皮接受。唱歌的地方是他们的基地,陪唱小姐一个个认识他们。歌唱到一半,妈咪过来说老总们要把小姐带走开房,一人3000元,我们有疑惑,问骗子们领头的,说这是老总们的要求。没办法,只有买单,就这样唱歌吃饭10万元不见了。

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7.毒辣的一招——利息共管

第二天,骗子们通知到公司签订《借款抵押合同》,合同是早已拟好的通用诈骗版本,填上名称、金额等等即可。合同签毕,又一招驾到——利息共管。骗子说:全国的银行资金是先用后付息,而民间资金是先付息后放款,这既是考验企业的付息能力,也是考验企业的的筹资能力。为了公平起见,由项目方、资金方各出一人到银行开设共管账户,项目方掌管折子、卡、密码,资金方只起监督作用,资金方也拿不走钱。先把三个月利息打到共管账户,项目方想到合同也签了,折子、卡、密码也在自己手上,便放心地将利息打到共管账户。

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8.合同陷阱

由于成都有一个庞大的诈骗市场,很多骗子公司的幕后老板就是那么两个人,所以骗子的合同版本高度一致,呈现如下特点:①充分利用客户不熟悉土地、房产抵押政策、法规,不了解抵押流程,设置合同陷阱;②天上掉陷饼,民间资金来源成本很高,而投放利率在12%-18%/年,不符合市场规律;③借款合同与抵押合同合并,骗子用《借款抵押合同》忽悠,而房产局办理抵押时不采纳;④债权人为个人,抵押权人为公司,二者无关联关系,故为无效合同;⑤骗子公司无金融许可证,无法办理房产、土地抵押;⑥抵押权人为公司,房产抵押政策规定公司与公司之间不能办理抵押;土地抵押依照国土资源部2012年143号文第5条规定,土地抵押只能抵押给银行等有金融许可证的部门,一旦客户提出土地不能办理抵押时,他们会悄悄加上“变性的土地”,土地变性比登天还难;⑦把不能办理抵押的责任推给客户;⑧强加违约责任给客户;⑨他们要求对《借款抵押合同》进行公证,由于债权人为个人,抵押权人为公司,二者不一致且无逻辑关系,公证处会拒绝公证;⑩巧妙利用二人联名共管账户:二人联名共管账户必须二人同时到场并出示身份证方可取款,一个人凭折子、卡、密码取不出钱。骗子让你存钱到二人联名共管账户上,是让你放松警惕放心打利息,钱一旦进去出不来。上述一切均为骗子精心设计的合同陷阱。

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9.抵押物或质押物评估诈骗

利息打入后,骗子们立马通知你将抵押物进行评估,评估公司为他们的设套评估公司,收费高,缴费后评估公司与骗子公司按2:8进行分款,抵押物评估完结再进行法律风险评估,套路如出一辙。至于股权质押评估诈骗与抵押物评估诈骗一模一样。

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10.抵押物或质押物的办理

一般在资产评估和法律评估之后,骗子们就开始以法律风险、抵押物暇疵等为由进行耍赖,不理不踩。不过有一点,他们会派人到项目方办理抵押或质押,结果可想而知:抵押或质押失败,责任在项目方。

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11.撕破脸皮

融资失败后,项目方要求退款及取出共管利息,这时资金方总经办的人出面了,以前的口头承诺信誓旦旦、全家赌咒不见了,拖延、不理不踩、踢皮球是他们的拿手好戏,轮番上阵,威胁客户,总之退费用是不可能的,报警打官司他们是死猪不怕开水烫。要取出共管利息可以,骗子会说他们调集资金在账上躺了一个月,要扣违约金,要支付一个月利息或资金调度费。没有办法,我们软磨硬泡好话说尽,还是被强行骗走一个月利息,另外损失经费十几万。并强迫我们签订了终止合同书及不予追究责任协议书。

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12.真真假假的游戏

有的客户被骗了,还至死不渝地认为这是一家正规的放款公司,这真是自欺欺人,12%—18%的年利率骗子们会亏得裤子没得穿的,怎么会放款借钱给你?要知道骗子有时在外骗取老百姓的钱成本都在年利率15%以上。

三、正规投资机构的模样:

考察项目差旅费/尽调费用都是自负的,不会要求项目方承担。

公司内控制度严格,不敢接受项目方提供的娱乐服务接待。

投资管理制度严格,无论是债权投资还是股权投资,都不是某个人决定的,公司给与投资人员的权限更是很小,以防他们在外发生道德风险。

投资人员说话办事都很严谨,不会轻易在项目方面前进行任何许诺。

投资人员一般不会要求项目方先出一笔资金。

进行考察前在相关企业查询网址/软件上进行的公司相关信息查询(成立时间、注册资本、股东结构、经营范围、公司舆情等),与投资人员的介绍基本一致。

四、骗子名单

实操时,大家可以通过企查查等进行查询,为了你的资金安全,花点时间比事后后悔有用的多。

大家猜猜哪个地方的骗子最多?当然是我们的帝都了,没办法,需要钱的地方多。

(点开可以查看大图)

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